Leef je mooiste leven met een persoonlijk financieel plan!

Wat zijn jouw wensen voor de toekomst?

We beginnen met een intakegesprek waarin we jouw dromen, doelen en wensen bespreken. Waar sta je nu en wat wil je in de toekomst bereiken? Denk hierbij aan bijvoorbeeld financieel onafhankelijk worden, een tweede huis kopen op Ibiza, een wereldreis maken met je gezin, je bedrijf overdragen aan één van je kinderen of eerder stoppen met werken. Vervolgens brengen we met behulp van een geavanceerd programma in kaart in hoeverre je doelen haalbaar zijn. We geven een helder beeld van hoe je inkomen en vermogen zich in de toekomst kunnen ontwikkelen.

Houvast tijdens life-events

Iedereen krijgt gedurende zijn of haar leven te maken met veranderingen die ook financiële gevolgen hebben. Tijdens deze zogeheten life-events is het prettig om inzicht te hebben in je financiële positie. Een financieel plan geeft houvast voor het maken van belangrijke beslissingen. Regelmatig adviseren wij onze klanten over vraagstukken zoals:

• Kan ik verhuizen naar mijn droomhuis?
• Heb ik voldoende vermogen om de dure studie van mijn kinderen te kunnen betalen?
• Heb ik een zorgeloze oude dag als ik mijn bedrijf verkoop?
• Kan ik mijn gewenste uitgavenpatroon voortzetten als ik nu al vermogen overdraag aan de volgende generatie?
• Als ik er niet meer ben, heeft mijn partner dan voldoende inkomen om dezelfde levensstandaard te blijven hanteren?

Brede advisering

Bij het opstellen van een persoonlijk financieel plan komen in ieder geval de onderstaande adviesgebieden aan bod:

• Inzicht in het netto besteedbaar inkomen;
• Inzicht in de ontwikkeling van je vermogen (zowel zakelijk als privé);
• Inzicht in de financiële consequenties bij arbeidsongeschiktheid;
• Inzicht in de financiële consequenties bij overlijden en;
• Het signaleren van financiële en fiscale voordelen.

Wat kan een persoonlijk financieel plan voor jou betekenen?

• Een persoonlijk financieel plan geeft inzicht in jouw (toekomstige) financiële situatie en geeft bovenal rust.
• Uit het financieel plan volgt een overzichtelijk actieplan waarmee je aan de slag kunt.
• Je ontvangt van ons een toegankelijk financieel rapport. Bij ons is financiële planning niet langdradig en stoffig.

Jaarlijks een update

Het financieel plan is volledig digitaal en hierdoor makkelijk aan te passen. Als er iets verandert in jouw situatie, dan passen we het plan graag voor je aan. Op deze manier kunnen we samen kijken of je nog op koers ligt. Sommige klanten vinden het prettig als we jaarlijks een update maken. Andere klanten hebben alleen op cruciale momenten in hun leven behoefte aan een financieel plan. Wij denken graag met je mee wanneer jij dat nodig hebt.